GODT RUSTET: Gabriel Block Watne og Pål Strøm Larsen ved Formues kontor i Rogaland anbefaler en langsiktig plan og en bred portefølje. Det gjør at man står stødigere når kriser inntreffer.
GODT RUSTET: Gabriel Block Watne og Pål Strøm Larsen ved Formues kontor i Rogaland anbefaler en langsiktig plan og en bred portefølje. Det gjør at man står stødigere når kriser inntreffer.

Urolige tider? Her er tre gode råd for hvordan du bevarer verdiene dine

Det er urolige tider i finansmarkedet. Daglig leder for Formues kontor i Rogaland, Normann Oftedal, deler sine tre beste råd rundt hvordan man bevarer og utvikler verdier i perioder med usikkerhet.

Annonsørinnhold produsert av Schibsted Partnerstudio

– Det har vært god avkastning i finansmarkedet i mange år. Nå må vi være forberedt på større svingninger, sier Normann Oftedal, som leder Formues kontor i Rogaland. Oftedals team har lang erfaring som rådgivere for formuende privatpersoner og familier i regionen og god kunnskap om hvordan man bevarer og utvikler verdier i et langsiktig perspektiv.

INVESTERER BREDT: Formues rådgivere Elisabeth Oftedal og Fredrik Undem mener et godt råd er å spre investeringene i mange ulike fond innenfor renter, aksjer og alternative investeringer. Da blir man mindre påvirket av enkelthendelser.
INVESTERER BREDT: Formues rådgivere Elisabeth Oftedal og Fredrik Undem mener et godt råd er å spre investeringene i mange ulike fond innenfor renter, aksjer og alternative investeringer. Da blir man mindre påvirket av enkelthendelser.
– Mange av våre kunder er entreprenører som ønsker å bruke tiden på å skape noe nytt eller utvikle virksomheten de eier. De vil ha hjelp til å utarbeide en solid investeringsstrategi som gjør at de kan stå støtt når det blir uro i finansmarkedet.
Normann Oftedal, daglig leder Formue Rogaland
LES MER OM FORMUE HER

TRE GODE TIPS

Ingen investeringsportefølje vil være upåvirket når det kommer et stort børsfall. Men det er noen grep som kan bidra til at man beholder roen når finansmarkedet blir nervøst. Nedenfor finner du Oftedals tre beste råd:

1. Legg en langsiktig plan

Som bedriftseier har man ofte lagt en god og langsiktig plan for selskapet. Man bør tenke likt rundt formuen. Planen bør inneholde hvilke mål du har med verdiene og ta høyde for hvilken risiko du tåler å ta. Typiske mål kan være å sikre et godt generasjonsskifte, skape noe nytt, kjøpe en fritidseiendom eller frigjøre tid til å gjøre noe du har drømt om. Når dette er avklart, har du bedre oversikt over kapitalbehovet fremover. Da kan du bygge en skreddersydd investeringsportefølje tilpasset dine mål og forutsetninger.

2. Bygg en solid portefølje med mange ulike investeringer

Ikke legg alle eggene i samme kurv! Spre investeringene i flere ulike byggeklosser, som renter, aksjer og investeringer utenfor børs (eks. private equity og eiendom), samt innad i hver byggekloss. Vår erfaring er at private equity-fond, som Formues kunder får tilgang til, er en byggekloss som historisk har skapt god avkastning og bidratt til å dempe kortsiktige verdisvingninger.

Lavere kursfall betyr kortere vei tilbake til positiv avkastning når markedene snur – noe som gjerne skjer når man minst aner det.

HOLD DEG TIL PLANEN: Normann Oftedal, daglig leder for Formues kontorer i Haugesund og Stavanger, råder kundene til å ikke la følelsene styre investeringsbeslutningene.
HOLD DEG TIL PLANEN: Normann Oftedal, daglig leder for Formues kontorer i Haugesund og Stavanger, råder kundene til å ikke la følelsene styre investeringsbeslutningene.
Last ned vår guide til hvordan du bygger en god portefølje

3. Hold deg til planen som er lagt

Når avkastningen har vært høy, kan man bli fristet til å kjøpe mer, mens når verdiene faller kan man bli fristet til å selge i affekt. Denne atferden gjør at svært mange kjøper og selger på feil tidspunkt. Det reduserer avkastningen. Hold deg til planen du har lagt og sørg for at porteføljen er i tråd med den. Det betyr at man bør kjøpe mer av de byggeklossene som har falt i verdi og selge dem som har gått best.

Skap resultater utover avkastning

Oftedal trekker frem at en formue handler om mye mer enn summen av de finansielle verdiene. I tillegg til å bygge en skreddersydd investeringsportefølje, er det viktig at formuen er riktig skattemessig organisert. Dokumenter som testament og fremtidsfullmakt skal også være på plass. Ta quizen nederst i denne saken for å sjekke om du har kontroll på alt som bør med i en god formuesplan.

– Vår jobb er å hjelpe kundene med å ta ut det potensialet som ligger i hver formue. Ved å legge en god plan med konkrete mål, skapes det resultater utover avkastningen fra investeringsporteføljen, avslutter Oftedal.

Ledende i Norge

Formue er Norges ledende privateide, uavhengige forvaltnings- og rådgivningsselskap med 128 milliarder kroner under rådgivning og forvaltning. Selskapet har 17 kontorer i Norge og tre i Sverige.

Totalt hjelper 350 medarbeidere kundene med investeringsrådgivning, rådgivning rundt arv, skatt, pensjon, generasjonsskifter og kunst, samt regnskapsførsel.

Formue har seks år på rad blitt kåret til beste selskap i Norge innenfor Private Banking av den uavhengige kundeundersøkelsen Prospera Sifo Kantar.

https://quiz.formue.no/?utm_source=advertorial&utm_medium=paid&utm_campaign=no-local-marketing-vt-22&utm_content=stavanger
LES MER OM FORMUE HER

Ønsker du mer informasjon? Ta kontakt med Normann Oftedal, daglig leder Formue Rogaland, på telefon (+47) 995 87 106 eller på e-post: normann.oftedal@formue.no